Що таке усереднення доларової вартості (DCA)?

Усереднення доларової вартості (DCA) — це торгова стратегія, за якої трейдер купує актив на фіксовану суму через рівні проміжки часу протягом певного періоду замість одноразової великої покупки. У теорії DCA допомагає зменшити вплив волатильності на портфель і середню вартість одиниці придбаного активу. За правильного застосування цієї стратегії трейдер регулярно купує актив, коли ціни знижуються, за умови, що на ринку є періоди зростання і падіння. Однак DCA має не лише переваги, а й недоліки, які потрібно враховувати, щоб об’єктивно оцінювати цю стратегію.

У цій статті ми детально розглянемо усереднення доларової вартості: пояснимо, що таке DCA, як воно працює, які його переваги та недоліки, а також що варто врахувати, якщо ви вирішили спробувати цю стратегію.

Кожен трейдер унікальний і має власні мотиви. Однак є кілька поширених причин, чому обирають цю стратегію.

DCA допомагає зменшити вплив волатильності: трейдер купує більше, коли ціни падають, і менше — коли зростають. Для цього відкриваються позиції однакового розміру, що дозволяє уникнути переплати за актив у періоди високих цін.

Як і будь-яка інша торгова стратегія, DCA має свої сильні та слабкі сторони.

Пам’ятайте, що стратегія DCA може бути ефективнішою на ринках із частими коливаннями цін. За такої циклічності можна потенційно отримувати вигоду, купуючи більше одиниць активу під час падіння та менше — під час зростання.

Хоча DCA вважається відносно пасивною стратегією, варто регулярно оцінювати ринкову ситуацію, щоб визначити, чи відповідає вона поточним умовам. Наприклад, під час стрімкого зростання цін ви можете придбати менше активу, ніж якби інвестували всю суму одноразово.

Ми вже розповідали, як DCA завдяки своїй простоті може приносити прибуток трейдерам-початківцям у відповідних ринкових умовах. Деякі криптоексперти навіть вважають DCA ідеальною стартовою стратегією для недосвідчених трейдерів, які хочуть спробувати криптоторгівлю з керованою волатильністю. На думку просунутих криптотрейдерів, інвестуючи суми, які ви готові втратити, і відкриваючи позиції з однаковою періодичністю, ви поступово ознайомитеся з динамікою ринку, дізнаєтеся, як важливі події впливають на рух цін, і розберетеся в основах технічного аналізу. Вони також стверджують, що DCA може бути вигідною стратегією для новачків, які не можуть дозволити собі інвестувати в торгівлю великі суми.

Досвідчені трейдери, які займаються внутрішньоденною торгівлею або торгують у вільний від основної роботи час, можуть включити стратегію DCA до свого торгового плану у зв’язку з її ефективністю. Якщо трейдер вірить у перспективність певного активу, DCA допоможе накопичувати його за потенційно нижчою вартістю одиниці активу, позбавляючи трейдера необхідності проводити глибокий аналіз ринку. У таких випадках прямолінійність DCA стає її перевагою, оскільки допомагає трейдеру дотримуватися торгового плану. Також підвищити ефективність DCA дозволяють торгові боти, які частково автоматизують процес DCA-торгівлі.

Хочете спробувати стратегію DCA? Далі ми розповімо, що перед цим варто взяти до уваги.

Як і у випадку з будь-якою іншою торговою стратегією, перед переходом на DCA визначте, чого ви хочете цим досягти. Ви бажаєте поступово збільшувати свій портфель і готові дотримуватися DCA протягом тривалого часу? Можливо, ви хочете диверсифікувати свій портфель за допомогою DCA, оскільки це менш агресивна та менш ризикована стратегія? Спочатку сформулюйте цілі, а потім почніть ретельно планувати DCA-стратегію, щоб їх досягти.

Після того як цілі стануть зрозумілими, визначте розмір позиції, яку ви будете регулярно відкривати, як часто ви будете її відкривати і протягом якого періоду. Щоб розрахувати оптимальний для вас розмір позиції, візьміть загальну суму, яку ви готові інвестувати в певний актив, а потім розділіть її на частини. Кожна частина відповідатиме окремій позиції, яку ви будете відкривати.

Ефективність DCA може залежати від торгової платформи. Під час вибору майданчика для торгівлі ми рекомендуємо звернути увагу на такі особливості:

Стратегія DCA вважається відносно простою (особливо при використанні ботів), однак це не означає, що ви можете налаштувати її та лише зрідка перевіряти результати. Рекомендуємо часто відстежувати ефективність позицій і аналізувати рухи ринку, щоб отримувати інформацію для планування майбутніх угод або вживати заходів, якщо стратегія не приносить бажаних результатів. Оберіть платформу, яка пропонує різноманітні аналітичні інструменти, щоб мати доступ до максимально повної інформації.

Якщо платформа пропонує широкий вибір торгових пар, вам буде простіше обрати пару, якою ви торгуватимете з упевненістю. Переконайтеся, що на обраній платформі представлені монети та токени, які вас цікавлять, перш ніж переходити до верифікації KYC.

Після того як ви розпочнете DCA-торгівлю, важливо виробити звичку регулярно перевіряти, вдосконалювати й за потреби коригувати стратегію. Під час DCA-торгівлі вам не доведеться проводити ретельний технічний аналіз і глибоке дослідження ринку, обов’язкові для інших стратегій, однак небезпечно пускати торгівлю на самоплив. Обов’язково оцінюйте ефективність ваших позицій у контексті ринку. Коли ціни поступово зростають і ринок тривалий час залишається бичачим, DCA може бути не найвигіднішою стратегією.

DCA — це поширена стратегія, яку обирають трейдери, що прагнуть керувати волатильністю та зменшувати її вплив на портфель. Вона популярна і в криптовалютному середовищі, оскільки крипторинки набагато більш непередбачувані, ніж традиційні ринки.

DCA допомагає трейдерам будь-якого рівня досягати своїх цілей. Різноманітні доступні інструменти та боти дозволяють розробляти персоналізовані стратегії з елементами DCA. Однак DCA, як і інші підходи до трейдингу, потребує ретельної підготовки: необхідно визначити цілі, розмір позицій і часові рамки, а також обрати торговий майданчик, який відповідатиме потребам трейдера.